La Paz, Baja California Sur (OEM - Informex).- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) dio a conocer el nombre de 38 empresas suplantadas, estas empresas que ofrecen créditos fraudulentos se hacen pasar por la compañía oficial para engañar a las personas que requieren dinero.
La Condusef emite constantemente alertas para que quienes buscan contratar un crédito o algún producto financiero eviten ser víctimas de fraude.
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La lista de las empresas que suplantaron identidad es la siguiente:
- AC- FIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ADMIRAL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ASOCIACIÓN PROMUJER DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ASSETS & FIXXES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- ATC LATIN AMERICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- BTCV SOLUCIONES INTEGRALES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CONFIA MAG, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CREANDO TU GANANCIA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CRECIMIENTO ACELERADO PARA EMPRESAS EN MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CREDBOSS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- CREDIFACE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- DEFINS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- DIGAL ELITE, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- DIGIFIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- DINERITO AUDAZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- EMAX FINANCIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FAST FS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINACCIONA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
- FINTEGRA FINANCIAMIENTO S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FLEXFIN CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- FM GLOBAL DE MÉXICO, S.A. DE C.V.
- FOMENTO FINANCIERO PENINSULAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- GRUPO KETTERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- INCEVAC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- INCLUSIÓN HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- JM SOLUCIONES A TU LIQUIDEZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- KFV SOLUCIONES INMEDIATAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- META SERVICIOS FINANCIEROS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- NOVAREC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- NUVOL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PLATAFORMA INMOBILIARIA CIEN LADRILLOS, S.A.P.I. DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO.
- PREPOROD, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- PROFUTURO AFORE, S.A. DE C.V.
- RED FORTALECIMIENTO EMPRESARIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- SFP PORVENIR, S.A. DE C.V., S.F.P.
- TC LAREF, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
- TU BIENESTAR SIS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
Esta lista de nombres se suma a otros que previamente ya había dado conocer la institución hace algunos meses y que en conjunto representan los nombres de 62 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo de enero a mayo de 2023.
Estas utilizan indebidamente el nombre, logo y/o denominación a través de medios de comunicación impresos o digitales.
Estas “empresas” buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito, aunque su nombre te parezca familiar, es importante que para evitar caer en su engaño y legitimes su autenticidad, además presta atención a las siguientes recomendaciones.
SEÑALES DE ALERTA DE CRÉDITOS FRAUDULENTOS
- Utilizan sin autorización: nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos.
- Solicitan enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos, regularmente del 10% del monto del crédito solicitado en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada), con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos. Las financieras legalmente operando no piden dinero por adelantado.
- Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.
Asimismo pon atención a estas otras importantes recomendaciones:
- No olvides revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si prestan el servicio que te ofrecen por conducto de la persona que te contacta, si es su logo, su página de internet, requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan vía remota y/o por medios digitales y si tienen aplicaciones móviles en las tiendas digitales, para que evites ser engañado. SI no está registrado, no es entidad financiera, entonces enciende tus alertas.
Puedes consultarlo aquí
- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
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Constantemente van surgiendo nuevas formas de defraudar a la gente a través de medios digitales te recomendamos mantenerte informado para mantenerte al día y reducir el riesgo o evitar ser víctima.
