La Paz, Baja California Sur (OEM - Informex).- La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) dio a conocer el nombre de 38 empresas suplantadas, estas empresas que ofrecen créditos fraudulentos se hacen pasar por la compañía oficial para engañar a las personas que requieren dinero.

La Condusef emite constantemente alertas para que quienes buscan contratar un crédito o algún producto financiero eviten ser víctimas de fraude.

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La lista de las empresas que suplantaron identidad es la siguiente:

1. AC- FIN, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
2. ADMIRAL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
3. ASOCIACIÓN PROMUJER DE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
4. ASSETS & FIXXES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
5. ATC LATIN AMERICA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
6. BTCV SOLUCIONES INTEGRALES, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
7. CONFIA MAG, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
8. CREANDO TU GANANCIA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
9. CRECIMIENTO ACELERADO PARA EMPRESAS EN MÉXICO, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
10. CREDBOSS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
11. CREDIFACE MÉXICO, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
12. DEFINS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
13. DIGAL ELITE, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
14. DIGIFIN, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
15. DINERITO AUDAZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
16. EMAX FINANCIAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
17. FAST FS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
18. FINACCIONA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
19. FINANCIERA MAESTRA, S.A. DE C.V. SOFOM, E.N.R.
20. FINTEGRA FINANCIAMIENTO S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
21. FLEXFIN CAPITAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
22. FM GLOBAL DE MÉXICO, S.A. DE C.V.
23. FOMENTO FINANCIERO PENINSULAR, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
24. GRUPO KETTERA, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
25. INCEVAC, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
26. INCLUSIÓN HIPOTECARIA, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
27. JM SOLUCIONES A TU LIQUIDEZ, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
28. KFV SOLUCIONES INMEDIATAS, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
29. META SERVICIOS FINANCIEROS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
30. NOVAREC, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
31. NUVOL CAPITAL, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
32. PLATAFORMA INMOBILIARIA CIEN LADRILLOS, S.A.P.I. DE C.V., INSTITUCIÓN DE FINANCIAMIENTO COLECTIVO.
33. PREPOROD, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
34. PROFUTURO AFORE, S.A. DE C.V.
35. RED FORTALECIMIENTO EMPRESARIAL, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
36. SFP PORVENIR, S.A. DE C.V., S.F.P.
37. TC LAREF, S.A. DE C.V., SOFOM, E.N.R.
38. TU BIENESTAR SIS, S.A.P.I. DE C.V., SOFOM, E.N.R.

Esta lista de nombres se suma a otros que previamente ya había dado conocer la institución hace algunos meses y que en conjunto representan los nombres de 62 instituciones financieras que han sido afectadas por la suplantación o uso indebido y sin autorización de su nombre comercial, denominación, logo de enero a mayo de 2023.

Estas utilizan indebidamente el nombre, logo y/o denominación a través de medios de comunicación impresos o digitales.

Estas “empresas” buscan afectar económicamente o engañar a quienes requieren de un crédito, aunque su nombre te parezca familiar, es importante que para evitar caer en su engaño y legitimes su autenticidad, además presta atención a las siguientes recomendaciones.

SEÑALES DE ALERTA DE CRÉDITOS FRAUDULENTOS

- Utilizan sin autorización: nombres comerciales, denominaciones sociales y/o imagen corporativa de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas, cambiando una letra o letras del nombre, colores o formas de los logotipos.

- Solicitan enviar su información personal vía WhatsApp o mensajes de texto (o acceder a la misma a través de permisos de aplicaciones móviles) poniendo en riesgo sus datos personales.

- Piden anticipos, regularmente del 10% del monto del crédito solicitado en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria (a nombre de una empresa o persona física distinta a la entidad financiera suplantada), con la supuesta finalidad de gestionar el crédito, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, que puede ser desde mil hasta doscientos mil pesos. Las financieras legalmente operando no piden dinero por adelantado.

- Cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y después es imposible localizar a los promotores. Es cuando los afectados descubren que han sido engañados.

Asimismo pon atención a estas otras importantes recomendaciones:

- No olvides revisar el SIPRES, donde están los datos de las entidades financieras, para inclusive contactarlas y verificar si prestan el servicio que te ofrecen por conducto de la persona que te contacta, si es su logo, su página de internet, requisitos para contratar el producto o servicio financiero e incluso preguntar si contratan vía remota y/o por medios digitales y si tienen aplicaciones móviles en las tiendas digitales, para que evites ser engañado. SI no está registrado, no es entidad financiera, entonces enciende tus alertas.

Puedes consultarlo aquí

- No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.

- No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.

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Constantemente van surgiendo nuevas formas de defraudar a la gente a través de medios digitales te recomendamos mantenerte informado para mantenerte al día y reducir el riesgo o evitar ser víctima.